Leçon

Qu’est-ce que le trading de devises ?

Le trading de devises est le marché le plus liquide et le plus robuste au monde. À vrai dire, aucun autre marché ne peut se comparer à la valeur même de ce marché tradé massivement. Le marché des changes, ou Forex, est un marché mondial décentralisé permettant le trading des devises.

Lorsque vous tradez des paires de devises, vous achetez en fait une devise et vendez l’autre devise. Prenons un exemple simple pour illustrer la façon dont cela fonctionne : l’EUR/USD est une paire de devises couramment tradée. L’EUR est le symbole de l’euro et l’USD est le symbole du dollar américain. Dans la paire de devises ci-dessus, l’EUR est appelé la devise de base et l’USD est appelé la devise de cotation. Le rapport est en fait considéré comme une seule unité, même s’il se réfère à 2 devises individuelles. En d’autres termes, vous tradez l’EUR/USD comme une paire de devises – pas l’EUR ou l’USD.

Par exemple, une cotation de l’EUR/USD de 1,10 signifie que 1 euro achète 1,10 dollars U.S. Une hausse de la cotation de l’EUR/USD à 1,20, signifie que, à présent, 1 euro achète 1,20 dollars U.S. Dans cette situation, l’euro est devenu plus fort et le dollar plus faible. L’objectif d’un trader du Forex est d’anticiper la hausse ou la baisse de la valeur d’une devise, afin d’acheter ou de vendre cette devise.

Principales paires de devises mondiales
Il existe de nombreuses devises utilisées dans le monde, mais seules quelques-unes sont considérées comme des devises « majeures » qui, une fois combinées, forment les paires « majeures ». Il existe six paires de devises les plus tradées sur le marché, qui comprennent :

EUR/USD : l’euro et le dollar U.S.
USD/JPY : le dollar U.S. et le yen japonais.
GBP/USD : la livre sterling et le dollar U.S.
USD/CHF : le dollar U.S. et le franc suisse.

Comme vous pouvez le voir, toutes les devises énumérées ci-dessus sont utilisées dans les économies développées, car elles représentent la part la plus élevée du commerce mondial, faisant de ces devises les plus échangées au monde.

Paires mineures et exotiques
Les paires mineures sont les paires de devises qui sont moins échangées que les paires de devises principales. Elles sont également moins liquides et elles ont souvent des spreads plus larges. En règle générale, les paires de devises mineures sont des paires autres que les six principales paires de devises répertoriées ci-dessus. Les paires de devises exotiques incluent généralement une devise d’un pays de marché émergent. La raison pour laquelle elles sont appelées paires de devises exotiques n’a rien à voir avec la localisation du pays, mais plutôt avec les défis supplémentaires impliqués dans le trading de ces paires de devises. Tout comme les paires mineures, les paires de devises exotiques présentent également des spreads plus larges et moins de faiseurs de marché.

Fluctuations de la valeur des devises
Habituellement, les paires de devises ne fluctuent pas beaucoup. La plupart des paires évolueront de moins de 1% par jour, faisant du Forex l’un des marchés financiers les moins volatils. La liquidité sur le marché des changes est cependant extrêmement profonde, aussi si vous décidez d’acheter ou de vendre des devises, il vous faudra des millisecondes pour le faire. C’est pourquoi un effet de levier relativement élevé est mis à disposition lors du trading de devises. L’effet de levier peut augmenter la valeur des gains potentiels provenant de petits mouvements, mais aussi augmenter le risque de pertes plus élevées.

Pourquoi la valeur d’une devise évolue-t-elle ?
La valeur des devises peut changer rapidement et pour de nombreuses raisons. Parfois, il s’agit d’une réaction à des informations politiques et économiques extérieures, comme la sortie de la Grande-Bretagne de l’Union européenne. D’autres fois, le marché lui-même entraîne des changements de valeur. Souvent, des événements externes et internes peuvent entraîner des changements de valeur de la devise et c’est la capacité d’un trader à prévoir avec précision ces changements qui peuvent créer des profits ou des pertes.

Une paire de devises est mathématiquement une division ou une fraction. Nous décrivons la paire EUR/USD, comme l’euro divisé par le dollar américain. Des nouvelles positives concernant l’euro, par exemple, une inflation inopinément élevée en Europe, augmenteraient la valeur de l’euro.
D’un autre côté, des nouvelles positives pour le dollar U.S. augmenteraient la valeur de l’USD. En tant que deuxième devise de la paire de devises, cela conduirait à une performance négative du taux de l’EUR/USD.

D’autres facteurs comme les taux d’intérêt, de nouvelles données économiques des plus grands pays et des tensions géopolitiques ne sont que quelques-uns des événements susceptibles d’affecter les prix des devises. Le calendrier économique gratuit de BDSTrading vous indique par ordre chronologique toutes les annonces financières et publications de données importantes dans les semaines à venir, vous permettant de suivre les événements qui peuvent affecter les marchés financiers.

Sur notre calendrier économique, vous verrez quand les plus grandes annonces financières du monde auront lieu ainsi que la valeur prévue. Vous avez aussi la possibilité de filtrer vos résultats en fonction de la date, de la préférence, du pays et/ou de l’importance.

Pourquoi faire attention à l’heure ?
En général, les devises sont tradées 24 heures sur 24, mais toutes les devises ne sont pas toujours tradées dans le même volume. Les traders du monde entier ont tendance à trader dans leur monnaie locale/nationale car ils la connaissent bien et l’apprécient. Pour cette raison, un trader japonais préférera très probablement une paire de devises contenant le JPY (Yen japonais), alors qu’un Américain tendra vers des paires contenant l’USD (dollar U.S.). Ce favoritisme peut également être considéré comme un facteur temporel, car les devises locales sont tradées davantage pendant les heures de trading standard.

D’autres traders peuvent utiliser ces connaissances à leur avantage et recherchent des paires de devises qui ne sont PAS affectées par ce facteur temporel. Les paires de devises qui sont influencées facilitent la spéculation sur leur direction, car vous n’aurez qu’à prendre en compte ce qui peut affecter l’une des devises de la paire.

Comprendre les risques
Enfin, on ne soulignera jamais assez que le trading de devises sur marge comporte un niveau de risque élevé et peut ne pas convenir à tout le monde. Avant de décider de trader des devises ou tout autre produit en CFD, vous devez examiner attentivement vos objectifs d’investissement, votre niveau d’expérience et votre appétit pour le risque.